สารบัญเนื้อหา
บัญชีม้าคืออะไร
บัญชีม้า คือ บัญชีที่ถูกเปิดขึ้นเพื่อใช้ทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือเปิดขึ้นเพื่อผลประโยชน์บางอย่าง โดยเป็นบัญชีที่เปิดขึ้นจริงๆ ทำตามขั้นตอนของการเปิดบัญชีปกติทุกอย่าง เพียงแต่คนที่จะใช้บัญชีนั้นมักจะเป็นแก๊งมิจฉาชีพ ไม่ใช่เจ้าของบัญชีจริงๆ ซึ่งส่วนใหญ่แล้วแก๊งมิจฉาชีพมักจะไปจ้างคนให้ไปเปิดบัญชีม้าขึ้นแทน เพื่อใช้บัญชีนั้นในการรับเงิน-โอนเงินเป็นชื่อคนอื่น ปกปิดตัวตนที่แท้จริง โดยที่ไม่สามารถสืบสาวมาถึงผู้กระทำความผิดได้
โทษ บัญชีม้า
ถือว่ามีความผิดตาม พระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 โดยระบุว่า :
เจ้าของบัญชีม้า และเบอร์ม้า
- ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
ผู้ที่เป็นธุระจัดหาหรือโฆษณา เพื่อให้มีการซื้อ ขาย ให้เช่า หรือให้ยืม บัญชีเงินฝาก บัตรอิเล็กทรอนิกส์ บัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ ตลอดจนเลขหมายโทรศัพท์ที่ลงทะเบียนผู้ใช้บริการในนามของบุคคลหนึ่งบุคคลใดไว้แล้ว
- ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 2-5 ปี หรือปรับตั้งแต่ 200,000-500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
ความผิดฐานฟอกเงิน
- โทษจำคุก 1-10 ปี หรือปรับตั้งแต่ 20,000-200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
รับจ้างเปิดบัญชี โดยไม่ได้ตั้งใจ ติดคุก กี่ปี
เบื้องต้นจะมีความผิดเดียวกับกลุ่มคนที่มีเจตนารับจ้างเปิดบัญชี แต่หากพิสูจน์ต่อศาลหรือมีหลักฐานยืนยันได้ว่าไม่มีเจตนาที่จะรับเปิดบัญชีม้า ก็อาจจะรับโทษคดีอาญาในฐานะผู้สนับสนุนในการกระทำความผิดได้ ซึ่งบทลงโทษนั้นจะได้รับสองในสามของโทษที่ได้รับความผิดในส่วนบัญชีม้านั้นได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้พิพากษาด้วย
ตรวจสอบบัญชีม้า
- เมื่อเราสงสัยว่าอาจถูกหลอกให้โอนเงินเข้าบัญชีม้า ในเบื้องต้นสามารถตรวจสอบรายชื่อบัญชีและเบอร์ม้าได้จากการค้นหาผ่าน Google และ Facebook เนื่องจากปัจจุบันมีพลเมืองดีและผู้ที่เคยตกเป็นเหยื่อมาโพสต์แจ้งเตือนถึงรายชื่อบัญชีม้าที่ห้ามโอนเงินเด็ดขาด
- แนะนำให้เช็กรายชื่อบัญชีม้าที่เว็บไซต์ www.blacklistseller.com หรือติดตั้งแอปพลิเคชัน Whoscall เพื่อใช้ในการคัดกรองเบื้องต้น เมื่อมีเบอร์แปลกๆ โทรมาหาเรา เป็นต้น
สอบถามเพิ่มเติม
ติดต่อทนาย
ส่งเมล์
info@champ-lawfirm.com
โทร
065 6060622
แชทไลน์
ID: @champlawfirm
สำนักงาน
47/86 Pattaya Klang Rd.